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선물거래(스왑)은 두 당사자의 현금흐름을 교환하는 일종의 금융파생상품을 말합니다. 스왑에서 두 당사자는 지정된 기간 동안 레그라고 하는 일련의 현금 흐름을 교환하는 데 동의합니다. 각 레그는 금리 통화 상품이나 신용 등급과 같은 기본 변수를 기반으로 합니다.

스왑에는 여러 유형이 있지만 가장 일반적인 유형은

1입니다. 이자율 스왑(IRS) 두 당사자는 대출에 대한 고정 및 변동 이자율을 교환하는 데 동의합니다.

\t 예 회사 A는 회사 B에 연간 2%의 고정 이자율을 지불하는 데 동의하고 회사는 B는 3개월 LIBOR를 기준으로 변동 이자율을 지급하는 데 동의합니다.

2. 통화 스왑(FX Swap) 두 당사자는 고정 금리로 서로 다른 통화로 원금을 교환한 다음 변동 금리로 이자와 현금 흐름을 교환하는 데 동의합니다.

\t 예시 A 회사는 1을 지불하기로 동의합니다. 100만 달러를 회사 B에 100만 유로로 교환한 다음 회사 B에게 해당 달러에 대한 3% 이자를 지급하고 회사 B로부터 유로에 대해 2% 이자를 받습니다.

3. 상품 교환 두 당사자는 석유나 금과 같은 상품에 대해 고정 가격과 변동 가격을 교환하는 데 동의합니다.

4. 신용불이행 스왑(CDS) 두 당사자는 제3자(예: 기업 또는 국가)의 불이행에 따라 결제 금액을 교환하는 데 동의합니다.

스왑의 장점은 다음과 같습니다.

1. 위험 관리 스왑은 기업이 금리 환율 변동이나 원자재 가격에 대한 박람회를 관리하는 데 도움이 될 수 있습니다.

2. 유연성 스왑은 특정 재정적 요구 사항과 위험 프로필에 맞게 맞춤설정될 수 있습니다.

3. 효율적인 자본 배분 스왑을 통해 기업은 대차대조표를 보다 효율적으로 관리하고 비용을 절감할 수 있습니다.

스왑 거래 프로세스는 일반적으로 다음 단계로 구성됩니다.

1. 합의 두 당사자는 기본 변수인 현금 흐름의 빈도와 스왑 기간을 포함한 스왑 조건에 동의합니다.

2. 확인 계약은 스왑의 세부 사항을 명시한 서면 계약으로 확인됩니다.

3. 마징 두 당사자는 일반적으로 분기별 또는 반기별로 정기적으로 현금 흐름을 정산합니다.

4. 종료 스왑은 계약이 종료되고 당사자들이 남은 현금 흐름을 정산하면 종료됩니다.

스왑은 기업, 금융 기관 및 개인이 널리 사용합니다.

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